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連連支付被曝曾為善林金融、e租寶等十余家非法平臺提供支付通道

常實(shí) 楊暢 發(fā)布時間:2020-06-30 13:17:00來源: 中國網(wǎng)

  中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月30日訊 (記者 常實(shí) 楊暢) 近年,監(jiān)管部門對支付行業(yè)的監(jiān)管力度不斷加大,一些支付機(jī)構(gòu)之前隱秘的行為也隨著法院判決結(jié)果落定而浮出水面。

  今年以來,中國裁判文書網(wǎng)公布的多條裁判文書均與連連銀通電子支付有限公司(以下簡稱“連連支付”)有關(guān)。據(jù)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì),其為善林金融、e租寶下游渠道公司等十多家非法平臺、一家互聯(lián)網(wǎng)彩票平臺提供過支付通道。

  對此,連連支付表示:“所述相關(guān)案件均已由公安、法院等機(jī)關(guān)部門介入處理,公司未在任何案件中被認(rèn)定有任何違法行為,有關(guān)案件具體信息請以有關(guān)單位公布的最終結(jié)果為準(zhǔn)?!?/p>

  北京東巖律師事務(wù)所的鄭亮律師對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者則表示:“檢察院并沒有起訴第三方平臺。判決書既不能證明平臺有責(zé)任,也不能證明平臺無責(zé)任。主要看支付平臺是否明知而提供服務(wù),或者是否實(shí)質(zhì)參與了犯罪行為。這家平臺存在風(fēng)險,應(yīng)當(dāng)對合作方加強(qiáng)審核和監(jiān)督?!?/p>

  為善林金融、e租寶等十余家非法平臺提供支付通道

  近期,裁判文書網(wǎng)公布了一則裁判文書顯示,連連支付為涉嫌詐騙罪的“閃電租車”提供支付通道。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),裁判文書網(wǎng)2020年公布的文書中,有16則關(guān)于非法吸收公眾存款、集資詐騙罪、詐騙罪、非法經(jīng)營罪的案件涉及到連連支付。上述裁判文書顯示,連連支付為善林金融、e租寶等10余家非法吸收公眾存款的平臺提供支付通道。

  《郭波非法吸收公眾存款一審刑事判決書》顯示,連連支付為善林金融提供支付通道。證人安某1的證言顯示,他們都是線上投資的,讓他們下載善林金融APP軟件,在網(wǎng)上通過轉(zhuǎn)賬投資。平臺上善林公司的收款戶名除了善林公司的賬號,還有連連支付、中移等第三方平臺的賬號。

  據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),裁判文書網(wǎng)上至少有三條關(guān)于善林金融的訴訟文書顯示連連支付為善林金融提供支付通道。而善林金融2018年暴雷。

  此外,《陳某偉、陳某聰犯非法吸收公眾存款罪一審刑事判決書》顯示, 被害人劉某的陳述及網(wǎng)上報(bào)警材料、連連支付轉(zhuǎn)賬記錄、《債權(quán)受讓咨詢服務(wù)協(xié)議》《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》《廣州市房屋租賃合同》證實(shí),2015年5月份左右,她通過旅游認(rèn)識一個叫段某某的團(tuán)友介紹,認(rèn)識E租寶APP平臺軟件,該軟件是投資軟件,之后她也詳細(xì)了解過該APP平臺軟件,于8月22日,她注冊E租寶賬號并綁定了光大銀行卡后,就在E租寶APP平臺上選擇投資產(chǎn)品,之后在E租寶APP上經(jīng)“連連支付”平臺將她銀行卡內(nèi)的錢充值到E租寶的帳戶進(jìn)行投資,從8月22日至12月4日一共投資543720.11元人民幣到E租寶賬戶里。

  另一家“e租寶”理財(cái)產(chǎn)品的線下推介銷售機(jī)構(gòu)上海仁立網(wǎng)絡(luò)科技有限公司系鈺城集團(tuán)所涉訴訟的裁判文書也顯示,連連支付為其提供支付服務(wù)。

  關(guān)于連連支付為多家非法吸收公眾存款、非法集資的平臺提供支付通道是否應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任,鄭亮律師對中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示:“檢察院并沒有起訴第三方平臺。這份判決既不能證明平臺有責(zé)任,也不能證明平臺無責(zé)任。主要看平臺是否明知犯罪而提供服務(wù),或者是否實(shí)質(zhì)參與了犯罪行為?!?/p>

  中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪了連連支付上述情況是否屬實(shí)“連連支付是否為上述多家非法平臺提供支付通道”。連連支付回應(yīng)稱:“所述相關(guān)案件均已由公安、法院等機(jī)關(guān)部門介入處理,公司未在任何案件中被認(rèn)定有任何違法行為,有關(guān)案件具體信息請以有關(guān)單位公布的最終結(jié)果為準(zhǔn)?!?/p>

  被指參與侵犯公民個人信息

  另有一則公布于2019年末的裁判文書顯示,連連支付涉及一起侵犯公民個人信息的訴訟。在《阮銀豪、薛秋衛(wèi)、宋少軍等侵犯公民個人信息罪一審刑事判決書》中,被告人宋少軍稱,正臉活體照是通過 face++的技術(shù)接口和身份證上照片進(jìn)行比對認(rèn)證的,通訊錄、GPS 是強(qiáng)制要求授權(quán)的,APP 還會通過聚信立技術(shù)接口獲取近 6 個月的通話記錄,銀行卡信息會通過 sdk 程序?qū)⑦B連支付接入軟件,信息還會與白騎士等公司的“網(wǎng)絡(luò)借貸征信”數(shù)據(jù)庫進(jìn)行碰撞,查詢客戶的網(wǎng)絡(luò)征信信息。到最后收集的客戶多種信息。

  被告人吳沛林稱,公司有與 FACE++公司、連連支付公司、聚信立公司等合作獲取用戶信息,對客戶進(jìn)行風(fēng)控審核。用戶在 APP 注冊后,用戶的資料就保存在顯佳公司的后臺數(shù)據(jù)庫。顯佳公司把服務(wù)賣給其他公司,從而賺取一定服務(wù)費(fèi)。

  連連支付稱:“公司始終將消費(fèi)者的信息安全保護(hù)工作置于首位,從未、也絕不會參與任何侵害公民個人信息的活動?!?/p>

  對此,北京市鑫諾律師事務(wù)所王國軍律師表示:“非法獲取公民個人信息并非法使用,構(gòu)成犯罪。之所以沒有判決公司而是處罰個人,是因?yàn)橐陨戏缸飳儆谙嚓P(guān)自然人行為,公司在犯罪行為中屬于達(dá)成犯罪的手段。一般在這種案件中,法院會認(rèn)定為是相關(guān)自然人犯罪,不會認(rèn)定為是公司犯罪。”

  對于連連支付出現(xiàn)在大量非法平臺的訴訟文書中,為多家非法平臺提供過支付服務(wù),北京東巖律師事務(wù)所的鄭亮律師表示“這家平臺存在風(fēng)險,應(yīng)當(dāng)對合作方加強(qiáng)審核和監(jiān)督?!?/p>

  中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者采訪了連連支付“為多家非法平臺提供支付通道原因?yàn)楹危渴欠翊嬖谏虘糍Y質(zhì)審核不嚴(yán)?”。

  連連支付回應(yīng)稱:“公司自開展業(yè)務(wù)以來一直在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下,嚴(yán)格遵照監(jiān)管要求,在嚴(yán)格合規(guī)的前提下開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。在商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)按照監(jiān)管要求嚴(yán)格執(zhí)行商戶盡職調(diào)查與主體資質(zhì)審查,除前置審核準(zhǔn)入要求外,更采取動態(tài)管控機(jī)制,對準(zhǔn)入后違規(guī)經(jīng)營業(yè)務(wù)的商戶采取零容忍態(tài)度,隨時組織清理工作并按照相關(guān)法規(guī)要求及時報(bào)知監(jiān)管部門,在確保連連支付合規(guī)發(fā)展的基礎(chǔ)上,促進(jìn)所涉及行業(yè)的規(guī)范發(fā)展?!?/p>

(責(zé)編: 賈春玲)

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