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斬?cái)嚓P(guān)聯(lián)方利益輸送鏈

發(fā)布時(shí)間:2022-02-10 09:41:00來(lái)源: 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

  銀保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過(guò)關(guān)聯(lián)交易向股東及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送或監(jiān)管套利。

  《辦法》的出臺(tái)不是空穴來(lái)風(fēng),而是有著現(xiàn)實(shí)的注腳。長(zhǎng)期以來(lái),部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不顧關(guān)聯(lián)交易的數(shù)量和規(guī)模,過(guò)度向股東及關(guān)聯(lián)方輸送利益。反過(guò)來(lái),關(guān)聯(lián)方利用其特殊地位,又損害了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的利益。還有一些金融機(jī)構(gòu)的控股股東慣用壓低或抬高交易價(jià)格的伎倆,隱匿關(guān)聯(lián)關(guān)系,將集體利益竊取到自己口袋或輸送給關(guān)聯(lián)人,成為金融市場(chǎng)的一大毒瘤。比如,包商銀行被大股東掏空就是前車之鑒,不僅侵害了其他股東及存款人利益,還透支了自身信譽(yù),實(shí)屬不該。因此,約束銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易的行為非常必要。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)各個(gè)行業(yè)聯(lián)系緊密,若不加以糾正和約束這種行為,勢(shì)必會(huì)增加金融系統(tǒng)的不穩(wěn)定因素。

  過(guò)度關(guān)聯(lián)交易并不能給金融市場(chǎng)帶來(lái)利好,相反,卻會(huì)埋下金融交易的風(fēng)險(xiǎn)隱患。究其原委,一方面是隨著銀行保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)呈現(xiàn)交叉、滲透,部分關(guān)聯(lián)方利用監(jiān)管盲區(qū)心存僥幸,用不當(dāng)手段追逐資本并非法獲利。另一方面是銀行機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管是依據(jù)2004年制定的《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,這套監(jiān)管制度已經(jīng)很難實(shí)現(xiàn)充分覆蓋金融活動(dòng)中出現(xiàn)的新情況,導(dǎo)致一些機(jī)構(gòu)鉆制度空子,游走在不同行業(yè)邊緣實(shí)施非法關(guān)聯(lián)交易。

  打蛇要打七寸,此次監(jiān)管的重點(diǎn)是要精準(zhǔn)識(shí)別和認(rèn)定出關(guān)聯(lián)方,《辦法》提出采取直接認(rèn)定和實(shí)質(zhì)重于形式認(rèn)定相結(jié)合的方式,這個(gè)舉措的針對(duì)性非常有效。比如,對(duì)關(guān)鍵關(guān)聯(lián)方采取直接認(rèn)定方式,由主要股東向上穿透至控股股東、實(shí)際控制人,向下穿透至其控制的法人,重點(diǎn)防范向股東輸送利益風(fēng)險(xiǎn),此種做法不僅能合理界定關(guān)聯(lián)方范圍,還能層層穿透認(rèn)定關(guān)聯(lián)方。綱舉而目張,在這個(gè)過(guò)程中,順著關(guān)聯(lián)方這根主線就能發(fā)現(xiàn)木偶背后的“提線人”,進(jìn)而堵住資本借道和大股東隱形持股套現(xiàn)的漏洞。

  防范股東及其關(guān)聯(lián)方不當(dāng)交易,需要久久為功。一方面對(duì)機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),要壓實(shí)自身的主體責(zé)任,遵守法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定,把主要精力放在健全公司治理架構(gòu)和完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理上,對(duì)變相交易行為進(jìn)行嚴(yán)格限制。另一方面對(duì)監(jiān)管層來(lái)說(shuō),應(yīng)更多地借助科技平臺(tái)的力量穿透監(jiān)管,動(dòng)態(tài)追蹤和監(jiān)管資金流向,一旦發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)及“董監(jiān)高”的違規(guī)行為就立即采取行業(yè)通報(bào),并通過(guò)問(wèn)責(zé)機(jī)制督促其勤勉履職。(本文來(lái)源:經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 作者:王寶會(huì))

(責(zé)編: 李雨潼)

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