8月30日，江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)將迎來(lái)揭牌三周年。身為被寄予厚望的“試驗(yàn)田”，金融改革一直是這里的重頭戲。

　　三年磨一劍，江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新不僅在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升貿(mào)易和投融資便利化、便利化跨境資金流動(dòng)等方面實(shí)現(xiàn)單點(diǎn)突破，南京、蘇州、連云港三大片區(qū)結(jié)合自身特色優(yōu)勢(shì)形成了諸多可復(fù)制推廣的“自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)經(jīng)驗(yàn)”，更在探索構(gòu)建與自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)跨境貿(mào)易和投資便利化相適應(yīng)的金融服務(wù)體系中不斷探路先行，書(shū)寫(xiě)國(guó)際化答卷。

　　構(gòu)建跨境資金投資雙向通道

　　今年6月，蘇州元禾鐘山私募基金管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“元禾鐘山”）在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成私募基金管理人登記，成為繼去年江蘇省“合格境內(nèi)有限合伙人”（簡(jiǎn)稱(chēng)“QDLP”）試點(diǎn)工作實(shí)施以來(lái)完成中基協(xié)管理人登記的首家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。

　　元禾鐘山由蘇州元禾控股股份有限公司與香港鐘山金融控股有限公司合資組建，不僅將以此為契機(jī)持續(xù)完善海外投資布局，不斷拓寬境外投資項(xiàng)目來(lái)源，還將加速蘇州形成“合格境外有限合伙人”（簡(jiǎn)稱(chēng)“QFLP”）疊加QDLP雙向跨境政策優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提升片區(qū)在全球范圍匯聚配置創(chuàng)新資源的能力，可謂是一扇打開(kāi)投資世界的雙向大門(mén)。

　　在香港銀行公會(huì)副主席方嘯看來(lái)，“此次江蘇實(shí)現(xiàn)股權(quán)投資跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打通資本雙向跨境通道，有助于蘇港雙方共同探索資產(chǎn)跨境配置，推進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合。”

　　在跨境投資需求不斷增加的大趨勢(shì)下，江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)正不斷將股權(quán)投資跨境業(yè)務(wù)這一跨境資產(chǎn)配置“利器”提上發(fā)展日程。記者注意到，就在今年4月江蘇省政府印發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)貿(mào)易投資便利化改革創(chuàng)新的若干措施》中提出了促進(jìn)資金跨境流動(dòng)、開(kāi)展融資租賃公司外債便利化試點(diǎn)等，QFLP和QDLP是其中的關(guān)鍵詞。

　　“指揮棒”指引下，各片區(qū)也在不斷發(fā)力。蘇州片區(qū)此前已制定出臺(tái)《蘇州工業(yè)園區(qū)外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)辦法》，并落地全國(guó)首批QFLP外匯便利化業(yè)務(wù)。數(shù)據(jù)顯示，截至目前，蘇州自貿(mào)片區(qū)共開(kāi)展QFLP外匯便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)2筆，涉及金額9868.25萬(wàn)美元。同時(shí)，南京片區(qū)也先后落地江蘇首批5000萬(wàn)美元的QDLP基金和南京首批30億元的QFLP基金。

　　金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放寓意深遠(yuǎn)。梳理江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新成果，重點(diǎn)之一就是資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)。

　　2021年5月，蘇州工業(yè)園區(qū)和昆山金改區(qū)獲批開(kāi)展5項(xiàng)資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)。這5項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)，除QFLP外匯管理外，還有信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、跨國(guó)公司本外幣一體化資金池、外債便利化額度以及一次性外債登記。此后，短短5個(gè)月內(nèi)，5項(xiàng)試點(diǎn)政策及實(shí)施細(xì)則全部落地，試點(diǎn)業(yè)務(wù)全面啟動(dòng)，相關(guān)工作走在全國(guó)前列。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月末，蘇州片區(qū)共辦理信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)業(yè)務(wù)7筆、金額3520.69萬(wàn)美元，跨國(guó)公司本外幣一體化資金池試點(diǎn)備案2筆，外債便利化額度試點(diǎn)業(yè)務(wù)4筆、金額1405.74萬(wàn)美元，一次性外債登記試點(diǎn)業(yè)務(wù)37筆、金額82.51億美元。

　　其實(shí)，穩(wěn)步發(fā)展境外人民幣借款、雙向資金池等跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)，在進(jìn)一步推動(dòng)人民幣國(guó)際化發(fā)展的同時(shí)，也為江蘇外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展增添了不少色彩。2021年江蘇省自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)完成外貿(mào)進(jìn)出口5914.9億元，占全省11.3%；實(shí)際使用外資24.1億美元，占全省8.4%，外貿(mào)外資指標(biāo)位居全國(guó)前列。

　　系統(tǒng)改革集成促產(chǎn)業(yè)發(fā)展

　　南京片區(qū)生物醫(yī)藥產(chǎn)值連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)20%以上高速增長(zhǎng)，蘇州片區(qū)吸引超2000家生物醫(yī)藥企業(yè)匯聚，連云港片區(qū)累計(jì)有獲批國(guó)家Ⅰ類(lèi)新藥17個(gè)……

　　生物醫(yī)藥是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，是江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)三大片區(qū)的地標(biāo)性“產(chǎn)業(yè)”，更是江蘇省重點(diǎn)打造的10條卓越產(chǎn)業(yè)鏈之一。在“試驗(yàn)田”中，制度改革、金融創(chuàng)新與技術(shù)研發(fā)的三重疊加，讓生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)獲得長(zhǎng)足發(fā)展。

　　其中，人民銀行南京分行分別針對(duì)三地生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)給出了金融“地區(qū)方案”。其中，南京片區(qū)推動(dòng)健友生化成為片區(qū)內(nèi)首家開(kāi)展跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的企業(yè)。蘇州片區(qū)則通過(guò)個(gè)案調(diào)整的方式，為兩家境外上市生物醫(yī)藥企業(yè)新批外債額度10億美元。連云港片區(qū)支持恒瑞醫(yī)藥外籍員工參與境內(nèi)上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃辦理登記。

　　改革創(chuàng)新的腳步正在更多領(lǐng)域走深走實(shí)，其中就包括探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化試點(diǎn)，推動(dòng)更多知識(shí)產(chǎn)權(quán)“智產(chǎn)”變“資產(chǎn)”。

　　其中，南京片區(qū)搭建全國(guó)首個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化平臺(tái)，并于近期成功發(fā)行了全市首單、全省最大規(guī)模的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目和全國(guó)首單靈雀企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品。截至目前，該平臺(tái)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押項(xiàng)目數(shù)占全國(guó)10%，服務(wù)企業(yè)6000余家，實(shí)現(xiàn)融資196億元。

　　同樣，在連云港片區(qū)，結(jié)合自身港口發(fā)展優(yōu)勢(shì)，連云港港口集團(tuán)率先發(fā)行了全國(guó)首單增強(qiáng)型定向并購(gòu)票據(jù)、江蘇首單以L(fǎng)PR為基準(zhǔn)的浮息債務(wù)融資工具，并開(kāi)展全省自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)首單市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股。

　　值得關(guān)注的是，自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)也不再局限于區(qū)內(nèi)，而是在不斷向區(qū)外復(fù)制推廣。其中，放寬貨物貿(mào)易電子單證審核條件、擴(kuò)大境內(nèi)直接投資基本信息登記地范圍、外債便利化額度等金融創(chuàng)新試點(diǎn)已由自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)推廣至全??；降低跨國(guó)公司跨境資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門(mén)檻政策已惠及自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)外企業(yè)。

　　金融強(qiáng)供給促創(chuàng)新集聚

　　幾天前，渣打銀行蘇州分行為蘇州自貿(mào)片區(qū)內(nèi)某知名航空企業(yè)提供跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，這是蘇州自貿(mào)片區(qū)今年首單人民幣雙向跨境資金池業(yè)務(wù)。

　　蘇州工業(yè)園區(qū)金融管理服務(wù)局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)標(biāo)國(guó)際提升貿(mào)易投資便利化水平，以自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)制度創(chuàng)新賦能企業(yè)發(fā)展，助力區(qū)內(nèi)跨國(guó)公司提升全球資源配置能力，進(jìn)一步強(qiáng)化區(qū)域?qū)鐕?guó)公司總部的“磁吸力”。

　　自貿(mào)區(qū)是改革開(kāi)放的試驗(yàn)田，也是銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)新的試驗(yàn)田。其中，機(jī)構(gòu)布局是做好金融服務(wù)的“先手棋”。

　　記者從江蘇銀保監(jiān)局了解到，近年來(lái)，他們?nèi)鎯?yōu)化審批服務(wù)，建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入“綠色通道”，根據(jù)三個(gè)自貿(mào)片區(qū)特色量身定制銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)深化改革創(chuàng)新發(fā)展12大類(lèi)42項(xiàng)指導(dǎo)意見(jiàn)，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，豐富自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融市場(chǎng)主體，全力保障江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融供給。

　　此前，江蘇自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成立僅4天，省內(nèi)自貿(mào)區(qū)首張銀行業(yè)金融許可證在連云港自貿(mào)片區(qū)落地。2019年12月，中國(guó)銀行江蘇省分行率先與江蘇省自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)工作辦公室簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，推出跨境雙向人民幣資金池、“中銀自貿(mào)科創(chuàng)貸”、“中銀自貿(mào)物流貸”等多項(xiàng)個(gè)性化業(yè)務(wù)，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)市場(chǎng)主體提供高效、便利的金融服務(wù)。

　　除此以外，各自貿(mào)片區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)還基于各地產(chǎn)業(yè)發(fā)展特色，針對(duì)不同企業(yè)需求創(chuàng)新金融舉措。南京片區(qū)于2022年上半年落地“鑫e高企”“江北新區(qū)小微貸”“江北新區(qū)園區(qū)?！钡葎?chuàng)新金融產(chǎn)品。

　　在銀企合作方面，自2020年10月連云港6家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與連云港大宗商品交易平臺(tái)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議以來(lái)，已累計(jì)為近百家法人、萬(wàn)名自然人提供一站式金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)線(xiàn)上結(jié)算近50萬(wàn)條，結(jié)算金額近50億元，為核心企業(yè)上下游客戶(hù)500余份倉(cāng)單新增授信4億元，降低企業(yè)融資成本超1000萬(wàn)元。

　　外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)離不開(kāi)堅(jiān)實(shí)的金融保障。區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)多措并舉，服務(wù)外貿(mào)企業(yè)保穩(wěn)提質(zhì)，主動(dòng)對(duì)接外貿(mào)企業(yè)服務(wù)訴求，積極開(kāi)展銀企專(zhuān)項(xiàng)對(duì)接活動(dòng)，合規(guī)穩(wěn)健推進(jìn)跨境融資業(yè)務(wù)，加大對(duì)外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷(xiāo)等領(lǐng)域的金融支持，為江蘇企業(yè)“走出去”保駕護(hù)航。其中，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司江蘇分公司累計(jì)服務(wù)支持蘇州自貿(mào)片區(qū)出口96億美元，支付賠款3300萬(wàn)美元。

　　支持銀行機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供跨境融資服務(wù)。星展銀行蘇州分行會(huì)同工商銀行蘇州分行等銀行創(chuàng)新采用中外資聯(lián)合承銷(xiāo)離岸人民幣債券模式，助力蘇州工業(yè)園區(qū)國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)控股公司在境外發(fā)行債券10億元，募集資金用于國(guó)企新興產(chǎn)業(yè)載體建設(shè)。本只債券創(chuàng)下全國(guó)首單中外資聯(lián)合承銷(xiāo)自貿(mào)區(qū)債、全國(guó)首單中新合作自貿(mào)區(qū)債、全國(guó)首單長(zhǎng)期限公募自貿(mào)債等多項(xiàng)第一。