大連警方探索打擊整治養(yǎng)老詐騙新思路
被騙的養(yǎng)老錢怎么才能追回來(lái)?
大連警方探索打擊整治養(yǎng)老詐騙新思路
□ 本報(bào)記者 韓宇
“小張,你保住了我的養(yǎng)老錢,好樣的,人民警察好樣的!”5月6日上午9點(diǎn)多,在遼寧省大連市公安局沙河口分局大樓前,李阿姨拉著該局經(jīng)偵大隊(duì)民警張萌的手激動(dòng)地說。李阿姨身后,還有數(shù)十位拿著錦旗的老年人。
原來(lái),不法分子以承諾在其公司投資不僅保本保息,還能免費(fèi)旅游的名義,與100多名老年人簽訂“入股協(xié)議”等,吸納投資款300余萬(wàn)元,之后以各種理由拒不兌付并攜款潛逃。接到報(bào)警后,大連警方迅速行動(dòng),不僅將不法分子抓獲歸案,還為老年人挽回了經(jīng)濟(jì)損失。
這是大連警方深入推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)的一個(gè)縮影。
詐騙手法公司化網(wǎng)絡(luò)化
受害群體動(dòng)輒成百上千
“近年來(lái),養(yǎng)老詐騙發(fā)案數(shù)量呈小幅上升態(tài)勢(shì),但在全部刑事案件中占比不大。而隨著養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,養(yǎng)老詐騙呈現(xiàn)出一些新變化、新特點(diǎn)。”大連市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)趙歆向《法治日?qǐng)?bào)》記者介紹說。
首先是詐騙手法套路多,欺騙性強(qiáng)。
不法分子有的注冊(cè)登記“合法”養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu),有的冒充企事業(yè)單位工作人員,片面解讀或虛構(gòu)相關(guān)國(guó)家政策,有的利用免費(fèi)禮物、免費(fèi)旅游、免費(fèi)健康宣講等“小恩小惠”博取受害老年群體信任;還有不法分子利用部分老年群體情感缺口打“親情牌”取得受害人信任,以推薦各種養(yǎng)老項(xiàng)目、服務(wù)行騙斂財(cái)。
在大連市甘井子區(qū)警方近日偵破的一起案件中,犯罪嫌疑人于某、譚某借助開設(shè)養(yǎng)老院優(yōu)勢(shì),通過“養(yǎng)老”“投資”“保障生活”名義非法吸公眾存款,涉及60余名老年人650余萬(wàn)元。
其次是詐騙模式專業(yè),公司化運(yùn)營(yíng)。
趙歆說,此類犯罪團(tuán)伙內(nèi)部分工明確,先由宣傳團(tuán)隊(duì)招攬“客戶”,再由專業(yè)講師進(jìn)行洗腦培訓(xùn),最終銷售環(huán)節(jié)由專業(yè)的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)進(jìn)行外包分銷,產(chǎn)業(yè)鏈趨勢(shì)明顯,導(dǎo)致受害人防不勝防。
大連瓦房店市警方打掉的一個(gè)養(yǎng)老詐騙團(tuán)伙,以讓群眾投資有優(yōu)惠為由,聘用講師、業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì),對(duì)中老年人實(shí)施詐騙,被騙受害人24名,涉案資金17萬(wàn)余元。
再次是跨區(qū)域程度加劇,網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)明顯。
“此類詐騙早期多在公園、廣場(chǎng)等線下場(chǎng)所采取分發(fā)宣傳冊(cè)、組織健康課堂、贈(zèng)送禮品等方式宣傳,利用“贈(zèng)送禮品”“親情服務(wù)”“拉人返利”等手段在老年群體間口耳相傳?!壁w歆介紹說,但近年來(lái),借助便捷高效的現(xiàn)代通信工具,此類詐騙活動(dòng)加速向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展,借助社交平臺(tái)建群發(fā)展下線、裂變式傳播。
最后是涉案人員多、金額大,影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。
從大連市公安機(jī)關(guān)打擊情況來(lái)看,此類詐騙具有明顯涉眾案件特征,受害群體動(dòng)輒成百上千人,涉案金額千萬(wàn)元以上。由于受害人多為老年群體,抵抗經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)能力弱,受到不法侵害后,挽損意愿強(qiáng)烈,易造成聚集上訪,影響社會(huì)穩(wěn)定。
在大連警方破獲的一起案件中,兩家收藏品公司通過派發(fā)傳單免費(fèi)領(lǐng)取小禮品誘騙老年人到店,通過虛夸升值空間、虛假回購(gòu)承諾等話術(shù)誘騙老年人購(gòu)買毫無(wú)升值空間的工藝品實(shí)施詐騙,涉及受害人600余人、涉案金額2000余萬(wàn)元。
設(shè)立工作專班落實(shí)責(zé)任
強(qiáng)化線索核查落地打擊
為推進(jìn)專項(xiàng)行動(dòng)深入開展,提升打擊治理成效,大連警方不斷探索打擊治理新思路,從宣傳防范、線索摸排、線索核查、落地打擊等各方面進(jìn)行了詳細(xì)部署。
大連市組建了市公安局、警種、分(縣、市)局三個(gè)層級(jí)的專班,制定下發(fā)《全市公安機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》,進(jìn)一步明確工作目標(biāo)、打擊重點(diǎn)、工作措施和具體要求;制定《全市公安機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)工作細(xì)則》,進(jìn)一步明確了各警種部門、分(縣、市)局的職責(zé)分工。各分(縣、市)局均成立“涉養(yǎng)老詐騙”專項(xiàng)行動(dòng)工作專班,確保各項(xiàng)工作要求落到實(shí)處。
為廣辟線索來(lái)源渠道,大連市公安局治安支隊(duì)組織各分(縣、市)局刑偵、治安等部門,以居民區(qū)公建、公園、早市、夜市、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、藥房等老年人活動(dòng)的場(chǎng)所為主,持續(xù)進(jìn)行宣防行動(dòng),提高群眾知曉率,對(duì)發(fā)現(xiàn)涉老犯罪嫌疑的公司、場(chǎng)所,及時(shí)開展打擊治理。
對(duì)涉嫌違規(guī)線索,由大連市公安局專項(xiàng)辦匯總并協(xié)調(diào)市委政法委通報(bào)行業(yè)主管部門進(jìn)行查處。同時(shí),與市委政法委、市專項(xiàng)辦其他成員單位間建立信息共享制度,對(duì)行業(yè)部門發(fā)現(xiàn)的犯罪線索,及時(shí)受理并開展打擊。
趙歆介紹說,大連市公安機(jī)關(guān)在多家新聞媒體發(fā)布線索征集公告,暢通線上、信函、電話三項(xiàng)投訴舉報(bào)渠道。如制作線上舉報(bào)二維碼,舉報(bào)人掃描后就可以進(jìn)入頁(yè)面舉報(bào)。
為了提高老年群體的防騙意識(shí),大連市公安局專門制作了防騙宣傳片,選取典型案例,通過以案說法的形式,全面揭露養(yǎng)老領(lǐng)域違法犯罪的詐騙手法,多渠道發(fā)布,切實(shí)增強(qiáng)老年人防騙意識(shí)和識(shí)騙能力,最大限度擠壓涉老詐騙犯罪空間。
在強(qiáng)化線索核查,及時(shí)落地打擊方面,大連市公安局對(duì)上級(jí)部門下發(fā)的線索,及時(shí)與舉報(bào)人取得聯(lián)系,回訪后進(jìn)行分類,確定責(zé)任人和責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)開展核查,確保每條線索都能落地。對(duì)自偵線索開展核查,確認(rèn)為案件的,及時(shí)進(jìn)行立案?jìng)刹椴⒙涞卮驌簟?/p>
最近,大連警方連續(xù)快偵快破4起涉養(yǎng)老詐騙案件。
打擊整治面臨三大難點(diǎn)
部門聯(lián)動(dòng)注重追贓挽損
“客觀地說,大連市公安機(jī)關(guān)在打擊治理養(yǎng)老詐騙工作中,遇到了一些難點(diǎn)問題。”趙歆坦言,只有直面這些現(xiàn)實(shí)問題,才能更加有效地打擊治理此類詐騙。
首先是行業(yè)監(jiān)管存在漏洞。
2018年,我國(guó)取消養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可,實(shí)行登記備案制和部門綜合監(jiān)管制,隨著大量社會(huì)資本進(jìn)入養(yǎng)老領(lǐng)域,市場(chǎng)主體魚龍混雜、服務(wù)質(zhì)量參差不齊,養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)也出現(xiàn)了很多新業(yè)態(tài),在健康、文化、旅游、金融、房地產(chǎn)等行業(yè)都有以老年人為主要服務(wù)對(duì)象的產(chǎn)業(yè),邊界不斷交叉融合,在由誰(shuí)監(jiān)管、監(jiān)管什么、怎么監(jiān)管的問題上,部門責(zé)任邊界不清,存在監(jiān)管盲區(qū)。
其次是法律適用上存在分歧。
此類詐騙手段變化迭代速度快,罪與非罪界限模糊,適用罪名認(rèn)定不一致,既遂與未遂沒有明確要求,已有規(guī)定多數(shù)是粗線條的概念要求,缺乏可操作性法律規(guī)定,有的案件介于刑事詐騙和民事欺詐的范疇,案件中犯罪團(tuán)伙以專業(yè)化手段逃避偵查打擊。
最后是追贓挽損存在困難。
此類詐騙通常時(shí)間跨度大、鏈條長(zhǎng),為營(yíng)造“正常經(jīng)營(yíng)”的假象,需要不斷吸引新客戶,從新客戶交納的錢中拿出一部分用以支付老客戶的“利息”,老客戶在嘗到甜頭之后,還會(huì)出于好意介紹親朋好友參加,整個(gè)過程往往持續(xù)1年至2年,往往當(dāng)受害人發(fā)現(xiàn)被騙后,詐騙團(tuán)伙早已潛逃,贓款已被嫌疑人轉(zhuǎn)移或者揮霍一空,追繳難度大。
如何破解難題?趙歆提出三點(diǎn)建議——
聯(lián)合各部門聯(lián)動(dòng),共同整治。此類詐騙表現(xiàn)多樣、情況復(fù)雜,涉及跨行業(yè)、多領(lǐng)域市場(chǎng)主體,公安、民政、住建、文旅、銀保監(jiān)、市場(chǎng)監(jiān)管等部門要聯(lián)合開展工作,分析研究問題根源,研提應(yīng)對(duì)策略。全面排查養(yǎng)老行業(yè)涉詐風(fēng)險(xiǎn)隱患,努力實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。
依法打擊犯罪。對(duì)涉及人數(shù)多、金額大、可能引發(fā)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)的案件,提前評(píng)估風(fēng)險(xiǎn),準(zhǔn)確把握時(shí)機(jī),依法穩(wěn)妥查處。強(qiáng)化案件研判串并,特別是針對(duì)重特大團(tuán)伙作案,要成立專案組實(shí)現(xiàn)規(guī)?;⑷湕l打擊,著重加強(qiáng)資金穿透,梳理銀行賬戶流水,捋清資金往來(lái)流向,堅(jiān)持把追贓挽損作為核心要?jiǎng)?wù),強(qiáng)化控贓追贓工作措施,綜合運(yùn)用民事、行政、刑事等多種手段,最大程度挽回老年群眾經(jīng)濟(jì)損失。
加強(qiáng)宣傳教育,提高防范意識(shí)。堅(jiān)持將打擊工作與宣傳教育同時(shí)進(jìn)行,提高老年群體金融知識(shí)水平,引導(dǎo)老年群體理性理財(cái)。及時(shí)公布預(yù)警提示和典型案例,深刻揭示犯罪危害,切實(shí)增強(qiáng)老年群眾防范意識(shí)和識(shí)別能力?!?/p>
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