三部門發(fā)文明確金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查具體要求
記者26日從中國(guó)人民銀行獲悉,為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度,人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)日前聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并自2022年3月1日起施行。
人民銀行相關(guān)人士表示,近年來,隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化,金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn),為提升我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力,需要通過制定辦法進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。
據(jù)介紹,辦法完善了金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍,明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求,要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)情形強(qiáng)化盡職調(diào)查,允許金融機(jī)構(gòu)對(duì)評(píng)估出的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、客戶采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施。辦法要求補(bǔ)充完善客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求,并提出客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。
人民銀行相關(guān)人士表示,反洗錢國(guó)際評(píng)估認(rèn)為我國(guó)需要進(jìn)一步明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求,不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。制定辦法有利于與反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌。(吳雨)
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